サービスの概要
資金繰りの不安を減らすには、現在の預金残高だけでなく、売上の入金、仕入・人件費、税金、借入返済など、お金が「いつ入り、いつ出ていくのか」を把握することが大切です。
本支援では、自社の実態に合った資金繰り表を一緒に作成し、数か月先の資金残高を見える化します。そのうえで、資金不足の原因や時期を確認し、資金繰り改善や資金調達の打ち手を検討。毎月無理なく更新し、経営判断に使える状態を目指します。
対象となるお客様
- 数か月先の資金残高が見えず、資金繰りに不安を感じている企業
- 季節変動、大口取引、設備投資などで資金繰りの波が大きい企業
- 融資・借換を含め、早めに資金対策を考えておきたい企業
このメニューで解決できるお悩み
- 利益は出ているのに、なぜお金が残らないのか分からない
- 通帳残高を見ながら支払いをやりくりしており、先の見通しが立たない
- 資金繰り表を作りたい、または作ったものの活用が続いていない
- 資金が苦しくなってからではなく、金融機関への相談も含めて早めに手を打ちたい
支援内容・流れ（具体的に何をするか）
STEP1：お金の流れを整理する
入出金のタイミングや季節変動、借入返済など、資金繰りに影響する要素を確認します。
STEP2：資金繰り表を作る
実際の数字を使い、数か月先の資金残高が分かる、シンプルで更新しやすい資金繰り表を作成します。
STEP3：改善策を考える
資金不足が生じる時期と原因を確認し、回収・支払条件、経費、設備投資、借入・借換などの対応策を検討します。
STEP4：毎月使える仕組みにする
実績と見通しを定期的に更新し、経営判断や金融機関への説明に活用できる運用方法を整えます。
期待できる効果・成果
- 数か月先の資金不足を早めに把握し、先回りして対応できる
- 資金繰りが悪化する原因を数字で捉え、改善策を考えやすくなる
- 設備投資や採用などの経営判断を、資金面から検討できる
- 金融機関に資金の必要性や今後の見通しを説明しやすくなる
料金（税込）
個別見積り
企業規模、資料の整備状況、支援範囲などを確認したうえでご提案します。
簡易プロフィール
前川 史彦 ／ 中小企業診断士・社会保険労務士
メガバンクの法人部門で17年間、法人営業・企画・シンジケートローン等に従事。独立後は、中小企業の資金繰り改善、資金調達、金融機関対応、経営改善計画・事業再生など、財務・金融面を中心に支援しています。
詳細プロフィールはこちらから↓
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前川 史彦（まえかわ ふみひこ）
メガバンクにおいて法人融資業務と法人営業に従事してきた。その後、事業再生コンサルティング会社に勤務しながら中小企業診断士事務所、KSサポートを開業。現在は主として事業再生案件や金融調整案件に携わっている。
経営者へのメッセージ
資金繰り表は、銀行に見せるためだけの資料ではなく、「このまま進んで大丈夫か」「いつ手を打つべきか」を判断するための経営の道具です。
細かい表を作ることより、自社に合ったシンプルな形で毎月使い続けることが大切です。資金の見通しを「何となくの不安」から「数字で分かる状態」に変え、先手を打てる経営につなげていきます。
